В силу подверженности банковского сектора рискам финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов в ОАО «Капитал Банк» выстроена эффективная система комплаенс-контроля, которая осуществляет выполнение Банком обязательства по соблюдению национального законодательства и международных стандартов в сфере ПФТД/ЛПД, а также обеспечивает исполнение требований международных санкций:
- Совета безопасности ООН;
- OFAC (США);
- Европейской службы внешнеполитической деятельности (EU);
- Казначейства Великобритании (HMT) и др.
ОАО «Капитал Банк» также исполняет требования Закона США «О налогообложении иностранных счетов» - FATCA, целью которого является предотвращение уклонения от уплаты налогов гражданами и резидентами США, получающие доход через финансовые институты за пределами США.
В соответствии с нормами Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 6 августа 2018 года №87 и нормативных актов Национального Банка Кыргызской Республики в сфере ПФТД/ЛПД, в Банке разработана Политика внутреннего контроля в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, которая направлена на выявление и снижение возможных комплаенс-рисков.
В целях реализации данной Политики, ОАО «Капитал Банк»:
- Не открывает и не обслуживает анонимные банковские счета (вклады);
- Не осуществляет любые операции без идентификации банка-корреспондента, клиентов и установления бенефициарного владельца в соответствии с внутренним Положением и требованиями законодательства Кыргызской Республики;
- Не устанавливает корреспондентские отношения с банками, которые зарегистрированы в оффшорных зонах и банками-оболочками.
А также ОАО «Капитал Банк» при осуществлении своей деятельности в качестве участника финансового рынка, основывается на принципе гласности, прозрачности, справедливости, и уделяет особое внимание вопросам управления конфликтом интересов, противодействия коррупции и взяточничеству.
Due to the banking sector's susceptibility to the risks of money laundering and terrorist financing, an effective compliance control system has been established at «Capital Bank» OJSC. This system ensures the Bank's compliance with national legislation and international standards on anti-money legalization (laundering) and combating the financing of terrorism (hereinafter - AML/CFT), as well as ensures compliance with the requirements of international sanctions:
- The UN Security Council;
- OFAC (USA);
- The European External Action Service (EU);
- HM Treasury (UK), etc.
«Capital Bank» OJSC also complies with the requirements of the U.S. Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA), the purpose of which is to prevent tax evasion by U.S. citizens and residents who receive income through financial institutions outside the United States.
In accordance with the provisions of the Law of the Kyrgyz Republic «On countering the terrorist financing and legalization (laundering) of proceeds of crime» dated August 6, 2018, No. 87, and regulations of the National Bank of the Kyrgyz Republic in the field of AML/CFT, the Bank has developed an Internal Control Policy to counter the terrorist financing and legalization (laundering) of proceeds of crime. This policy is aimed at identifying and mitigating potential compliance risks.
In order to implement this Policy, «Capital Bank» OJSC:
- Does not open or maintain anonymous bank accounts (deposits);
- The bank does not conduct any transactions without identifying the correspondent bank, customers, and establishing the beneficial owner in accordance with internal regulations and the requirements of the legislation of the Kyrgyz Republic;
- Does not establish correspondent relations with banks that are registered in offshore zones and shell banks.
And also «Capital Bank» OJSC, in conducting its operations as a participant in the financial market, it operates on the principles of transparency, fairness, and integrity. Special attention is given to managing conflicts of interest, combating corruption, and preventing bribery.
